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据融银内控研究统计，8月1日-8月31日，银保监系统针对全国银行业机构共计开出张罚单，较7月（张）下降张，其中银保监局开出72张罚单，银保监分局开出张罚单，合计罚没金额为.万元，仅为7月（.万元）处罚金额的18%。
机构类别：
农商行被罚最多农村金融机构占比过半数
8月张罚单中，农商银行系统81张，接近罚单总数的3成，国有银行59张，村镇银行43张，城商银行37张，股份制行16张，农信机构8张，政策性行14张，外资银行5张，以农商银行、农信联社、村镇银行为代表的农村金融机构罚单数量超半数，占比为50.2%，创年内较高水平。
国有银行方面，建行8月领到最多罚单（21张），共计有10张分支机构被罚，包含5家二级分行及5家支行，其中建行郑州金水支行领到了2张罚单，合计被罚万元，单张罚单被罚金额最大的来自于建行佛山分行，因“对个人贷款在贷款资金发放前未审核借款人相关交易资料和凭证是否符合合同约定条件。”被罚95万元，5名相关责任人被处以警告，8月建行共计有24名相关责任人被罚。国有银行领到罚单第二多的为工行（18张），共计有10家分支机构被罚，包含5家支行，3家二级分行及2家一级分行，2家一级分行分别为云南省分行与宁波市分行，其中宁波分行领到了本月国有行的最大罚单，因“信贷资金用途管控不到位、违规增加企业融资成本、未按规定合理分摊小微企业融资成本、信贷资金未实贷实付、受托管理的理财业务投后管理不到位、信用卡分期业务管理不规范”等原因被合计罚没.76万元，此外云南省分行因“违规发放流动资金贷款用于固定资产项目建设、贷款支付管理与控制不到”等5项原因被罚万元。除此之外，农行、中行、交行、邮储本月罚单数量均未过十，分别为5张、8张、2张、8张。
股份制行方面，本月共计领到16张罚单，罚单数量在年初各月以来属于较低水平，罚单最多的为华夏银行，共计5张，其中4张来自与大连分行，该行因“个人保险保证贷款信贷资金三查不到位”与“代销保险业务可回溯管理不到位”等原因领到2张罚单，分别被罚50万与80万，2名相关责任人被警告，罚单第二多的为平安银行三亚分行（4张），全部为个人罚单，4人被处罚，其中1人被终身禁业，股份制行本月最大罚单来自于光大银行武汉分行，该行因理财业务、贷款业务及票据业务违规被湖北银保监局罚款万元，9名相关责任人被罚，其中8人警告，1人被警告并罚款20万元，同时这也是本月个人罚款金额最多的罚单。
城商银行方面，本月共计领到37张罚单，罚单最多的为徽商银行与上海银行，均为5张，其中徽商银行共计有2家支行与1家分行被罚，合计被罚70万元，2名相关责任人被警告，上海银行方面共计有3家支行及1家分行被罚，合计被罚万，城商银行最大罚单来自于宁波银行，该行因贷款业务违规流向土地与房地产行业及票据业务违规被罚万元，其次为红塔银行，该行因7项违规事由被云南银保监局返款万元。
农村金融机构方面，本月农商行领到了81张罚单，为所有银行业机构类别中最多的，合计被罚6万元，其中包含4张百万级罚单，被罚最多的为辽宁丹东农商银行，因“部分股东以非自有资金入股,部分股权溢价资金会计核算不正确”等5项原因被罚万元，8名相关责任人被罚，其次为大连农商银行被罚万元，浙江兰溪农商银行被罚万元，浙江甬城农商银行被罚万元，此外福州农商银行本月被罚分支机构数量最多，共计有7家支行被罚，合计被罚万元。
此外本月农信机构领到了8张罚单，为年内最少，村镇银行领导了43张罚单，为年内较多水平，其中2家村镇银行被罚百万以上，分别为海南文昌大众村镇银行因“贷款“三查”不到位；贷款五级分类不准确；员工管理不到位”被罚万，江苏灌南民丰村镇银行因“未对集团客户统一授信、个人贷款资金管控不到位、代为履职超过规定期限、报送虚假监管统计报表”被罚万。
机构个人：
七人被终身禁业两名农信机构一把手获刑
融银内控研究初步统计，8月份的张罚单中，机构类罚单张，个人类罚单张，机构与个人并罚类罚单25张，共处罚机构数量家，其中3家机构（含分支机构）被罚2次，名相关责任人被罚，其中7人被终身禁止从事银行业工作。
7名被终身禁止从事银行业工作的人员中，有6名来自于农村商业银行，且至少有2名为农商银行董事长（含改制前理事长），其中包含安徽叶集农村商业银行原党委书记、董事长宫保栋，因“对违规出具金融票证的违规行为承担直接责任”被终身禁业，据了解，宫保栋违反规定，为他人出具数额为万元的保函，并签订具有担保性质的《四方协议》，情节特别严重，其行为已构成违规出具金融票证罪；作为非国有企业的负责人，利用职务之便，索取他人现金万元，数额巨大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪，于年11月被判处有期徒刑9年；此外原云南隆阳农信联社（现隆阳农商行）理事长朱应洲因“对原隆阳联社贷款业务严重违反审慎经营规则的违法行为负主要领导责任”被终身禁止从事银行业工作，据了解朱应洲年4月至年10月任保山市隆阳区农村信用合作联社党委书记、理事长，年11月年6月任省联社保山办事处副处级调研员，年8月应严重违纪被调查，年2月因涉嫌受贿罪、违法发放贷款罪、职务侵占罪、行贿罪被提起公诉。
恰巧的是8月被罚人数最多的银行业机构就是云南隆阳农村商业银行，除朱应洲被终身禁业外，该行还有12人被处以警告处罚，其中包含该行改制前的联社三任主任、一任副主任、两任信用信贷部经理/一任副经理/一综合岗人员、下辖分支机构永昌信用社主任/副主任/客户经理、下辖分支机构总行营业部客户经理。被罚人数第二多的为光大银行武汉分行，该行因理财业务、信贷业务、票据业务违规被罚万元，9名相关责任人被处罚，其中1人被警告并罚款20万，这也是8月个人被罚金额最大的一张罚单，此外贵州思南农商银行因员工挪用侵占资金一案被罚事件中，该行同样有9名相关责任人被罚，除涉案员工被终身禁业外，该行行长、监事长均被罚。
省市区域：
云南领最多罚单宁波三机构被罚超七百万
融银内控研究统计，从省市其余上来看，8月领到罚单最多的省份（含直辖市）为云南，共计有29张罚单，其中云南银保监局开出罚单3张，各银保监分局考出罚单26张，合计被罚金额为万元，其次为辽宁银保监系统（含大连银保监局），共计开出28张罚单。
从被罚金额上来看，8月罚没金额最多的省份为浙江银保监系统（含宁波银保监局），全月17张罚单合计罚没金额为.76万元，值得注意的是仅宁波银保监局全月的7张罚单就罚没合计.76万元，占全省比例的6成之多，7张罚单中被罚银行业机构3家，平均每家被罚没金额超万元。其次为福建银保监系统（含厦门银保监局），全月13张罚单合计罚没金额为.8万元，两地也是8月唯一罚没金额超千万的区域，罚没金额第三的云南银保监系统为万元。
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